Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Когда неисполнение обязательства является мошенничеством». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Сотрудники, засланные конкурентами, несут угрозу для бизнеса. Они планомерно собирают информацию, которую передают своему нанимателю. В итоге конкурент будет всегда на шаг впереди, а также начнет активно воровать ваши идеи. Предупредить шпионаж поможет проверка персонала, а также шифрование данных, внедрение разных уровней доступа в соответствии с занимаемой должностью, защита бумажных документов.
Где искать помощь, если вы находитесь за границей
Если так случилось, что мошенники завели вас за пределы страны, то не стоит отчаиваться. Лучше сразу приняться за поиски следующих организаций:
- Центр консультирования мигрантов. Тут вам помогут разобраться с условиями договора, а также предоставят информацию о ваших правах. Все это проводится совершенно бесплатно.
- Консульство вашей страны. При первом приезде лучше сразу встать на учет в консульство и если последуют какие-либо проблемы, то обратиться за помощью.
- Полиция. Вы имеете право обращаться за защитой в местные органы власти.
- Центр по поддержке людей, иммигрирующих за границу. Здесь можно получить любую интересующую вас информацию о работе за границей.
Выявить шпиона просто: оцените текущую ситуацию. Например, вы запускаете уникальную акцию, которая не имеет аналогов. Вы вложили средства в ее разработку, внедрение, реализацию и рекламу, однако за 5-6 дней до запуска аналогичный проект появляется у конкурента. В этом случае стоит искать шпиона, для чего могут использоваться вышеупомянутые камеры видеонаблюдения и фиксация звонков, переписки. Однако о ведущейся записи нужно уведомить и клиента, и сотрудника, что существенно снижает эффективность этого метода контроля.
Виды и способы мошенничества в предпринимательской деятельности
Кроме невыполнения условий контракта, существуют и другие преступные деяния, что являются мошенничеством в сфере предпринимательской деятельности:
- Превышение должностных полномочий, преднамеренное завышение функций организации ее руководителем. Сюда входит заключение сделок на сумму, превышающую ограничения для определенной должности.
- Подписание контрактов, которые противоречат нормам российского законодательства. Такие сделки признаются недействительными, а все полученное мошенниками по ним взыскивается государством или возвращается пострадавшей стороне.
- Приписывание услуг, которые по факту не были предоставлены или получены контрагентом. Традиционно для этого применяют поддельные расчетные документы.
- Выдача кредитов со скрытыми комиссиями, прописанными самым мелким, практически недоступным для чтения шрифтом.
- Оформление кредитов под залог имущества фирмы лицом, которое не имеет на это права. Такая сделка становится недействительной.
Вопрос 1. Как доказать преднамеренность действий? Ответ: Первым делом проводят тщательный аудит финансовых и разрешительных документов компании или ИП. Тексты соглашений и договоров должны содержать указания на необоснованность взятых обязанностей, а также другие улики, подтверждающие наличие умысла нанести ущерб второй стороне. Доказать преднамеренность помогут фактические данные о наличии ресурсной/технической возможности выполнения условий договора, либо о наличии у данной компании опыта по проведению аналогичных сделок ранее. Вопрос 2. Каких лиц могут привлечь к уголовной ответственности за мошеннические действия в предпринимательстве? Ответ: Во-первых, ответчик должен иметь статус ИП. Также это может быть руководитель или член управленческого совета компании, либо лицо, занимающее должность генерального или исполнительного директора. Вопрос 3. Является ли частичное выполнение обязательств доводом об отсутствии состава преступления? Ответ: В судебной практике частичное выполнение обязательств по сделке чаще всего рассматривается не как свидетельство отсутствия умысла нанести ущерб, а как попытка убедить вторую сторону в добросовестном намерении выполнить свои обязанности в полной мере. Обычно доказательством такого поведения являются документы, подтверждающие, что виновные преднамеренно прекратили какие-либо действия по договору после выполнения части обязательств без уважительных причин.
Задайте свой вопрос адвокату через расположенную ниже форму обратной связи или в комментариях к данной статье.
Новая афера при трудоустройстве! Кредит, долг, тюрьма
Для того, чтобы распознать мошенника, у вас есть 2 момента – телефонный разговор, а также первое знакомство с объявлением. Если вы намерены идти на собеседование, а уже там определять, аферист ваш работодатель или нет, то там уже будет поздно. Вы станете не только обманутым человеком, но и потеряете время и деньги.
Сейчас можно выявить 5 признаков по косвенным показателям, которые позволят не попасть впросак. По одному или нескольким из них можно судить о сложившейся ситуации. Но если совпадения будут происходить по 3-4 из них, тогда это 100-процентный вариант предательства.
Подмена вакансии для афериста – это обычное дело. Если вы идете на работу по должности фотографа, то вы совершенно точно должны усвоить, что продавать косметику вы не должны. Название должности должно полностью отражаться в подписываемом контракте. Самыми распространенными вакансиями у мошенников являются:
- Продавец.
- Администратор.
- Копирайтер/рерайтер.
- Работник на дому или в офис.
- Помощник любого управляющего.
- Курьер.
- Работа вахтами.
Если вы ищите способ, как проверить компанию, то посмотрите наличие других объявлений в его профиле. Обычно вы можете найти несколько поисковых запросов с разными вакансиями.
Если в названии организации указана лишь чья-то фамилия, то это очень распространенная уловка мошенников. Также вместо названия может быть указано направление деятельности организации. Очень часто можно наткнуться и на какое-либо пафосное выражение.
Лучше всего поискать в интернете нужную информацию о представленной фирме и изучить род её деятельности. Но стоит заметить, что многие мошенники применяют название какой-либо крупной сети для раскрутки, но не имеют к ней никакого отношения. Еще одним поводом того, что должно вас насторожить станет отсутствие какого-либо слогана.
Если вы позвонили по телефонному номеру, а вам ничего конкретного не ответили на вопросы и пригласили на собеседование, то тогда это аферисты. Обычно такие отвечают очень уклончиво и без особого желания, ссылаясь на руководителя, который ответит на все возникающие вопросы.
Мошенничество персонала и как с этим бороться
Данный способ обмана заключается в том, что людей завлекают в многоуровневую маркетинговую пирамиду. С одной стороны соискателю предлагают быстрое обогащение и уровень дохода, который всецело зависит от него.
С другой стороны человек подписывается на бесплатное обучение, которое длится несколько дней. Затем ему предлагают закупить товар, который затем нужно будет реализовать, чтобы получить доход. В качестве товара выступают обычно БАДы, косметика, финансовые бумаги.
Эта схема заключается в том, что с соискателем связывается человек и предлагает ему помощь и консультацию в подборе вакансии, обещает устроить собеседование. Затем мошенник, дабы продемонстрировать «солидность» своей работы, предлагает заключить контракт «на оказание консультационно-информационных услуг». Такая опция стоит небольших денег, после получения которых, человек перестает выходить на связь. Ни работы, ни консультации соискатель не получит.
Некоторые аферисты прикидываются успешными людьми, имеющими связи в известных компаниях. Например, соискателю могут пообещать трудоустройство в «Газпроме». Естественно, эта услуга окажется платной. Чтобы не попасться на удочку мошенников, не следует переводить деньги незнакомым людям.
Существуют мошеннические схемы, рассчитанные на представителей престижных профессий. Например, аферисты могут предлагать трудоустройство специалистам в сфере экономики или юриспруденции.
Схема работает следующим образом:
- Когда человек приходит на собеседование, ему дают пробное задание. Это может быть анализ юридической документации или составление бизнес-плана.
- В надежде получить работу, человек прилежно выполняет предложенное задание.
- Аферисты обещают сообщить о результатах собеседования по телефону. Естественно, перезванивать никто не собирается.
Львиная доля предложений работы на дому являются мошенническими. В большинстве случаев афера проста: человек выполняет задание и остается без оплаты. Но некоторые мошенники идут дальше, предлагая своим жертвам купить материалы. Само собой, ни о каком трудоустройстве в данном случае речи не идет. После получения денег аферисты перестают выходить на связь.
Не следует соглашаться на надомную работу, если она соответствует таким критериям:
- по заверениям работодателя, такая деятельность подходит всем и каждому (такие формулировки чаще всего используются для финансовых пирамид);
- от соискателя требуют внести залог;
- специальные знания и опыт не требуется;
- работодатель обещает хорошую заработную плату при работе 2-3 часа в день.
Метод, как и два прошлых, основан на приобретении мелкого товара с помощью крупной купюры. Способ обмана следующий. Клиент расплачивается за незначительную покупку, например, булавки или коробок спичек с помощью банкноты 1000 рублей и берет сдачу. Ничего не подозревающий продавец отвлекается на следующего покупателя.
Пользуясь выходом из поля зрения сотрудника магазина, мошенник вытягивает из выданных на сдачу денег одну купюру или монету и поднимает крик, что его обсчитали. На фоне поднимаемого скандала продавец начинает сомневаться в правильности выданной суммы и видит самый простой выход – доплатить клиенту. Этим психологическим эффектом и пользуются злоумышленники.
Чтобы этот метод был успешным, стоимость покупки должна быть меньше, чем сумма «дополнительной» сдачи.
Многие предприниматели, особенно занимающиеся оптовой торговлей, приобретают свои товары на китайском сайте Alibaba. Несмотря на надёжность этой площадки, на ней встречаются недобросовестные продавцы. Для привлечения клиентов они предлагают заниженные цены, требуя при этом предоплату 20-50%.
После перечисления денег начинаются «проблемы»: на складе остался только товар плохого качества, поднялись цены на сырье, повысились зарплаты. В результате продавец предлагает доплатить за каждую единицу товара, иначе грозит невозвратом предоплаты.
Чтобы избежать такой ситуации, необходимо выбирать на сайте только поставщиков с высоким рейтингом надежности. Но если предприниматель все-таки попал в подобную ситуацию, то нужно начать угрожать жалобами на недобросовестность и публикацией истории взаимоотношений в социальных сетях. Обычно этих аргументов хватает, чтобы магазин вернул предоплату или поставил товар по первоначально оговоренной цене.
Профилактика мошенничества
Не гарантируя стопроцентной результативности, профилактика мошенничества, тем не менее, ощутимо снижает вероятность совершения злодеяния, способствует более раннему его обнаружению, упрощает процедуры по раскрытию мошеннических схем и в целом минимизирует как материальные, так и моральные издержки.
Мероприятия по снижению мошенничества разделяются на две категории :
- устранение возможностей для совершения мошенничества;
- создание в организации атмосферы честности, открытости и взаимопомощи.
Подобное деление предложено авторами упомянутой выше книги.
Задача устранения возможностей для совершения мошенничества решается через эффективную систему ВК, которой будет посвящен отдельный раздел статьи.
Задача создания в трудовом коллективе атмосферы честности, открытости и взаимопомощи возлагается на корпоративную культуру. Корпоративная культура базируется на этических принципах; людям, склонным к мошенничеству, становится неуютно в честном коллективе, а убедившись, что их «проделки» никто не потерпит, они не задерживаются. Атмосфера открытости и честности складывается за счет создания следующих условий работы трудового коллектива:
- противодействие сомнительным схемам;
- формирование в коллективе убежденности, что нечестность наказуема;
- наличие кодекса чести, принимаемого всеми сотрудниками;
- недопущение снижения мотивации персонала, что, в частности, означает исключение таких ситуаций, как неопределенность в социальных вопросах, несправедливость, неравноправие в коллективе, отсутствие социальной программы поддержки членов трудового коллектива в случае трудных жизненных обстоятельств.
Что делать, если банк обвинил в мошенничестве
Иногда бывает, что банк распространяет свои обвинения на организацию, взявшую кредит и допустившую просрочку. Что делать в этой ситуации?
- Нужно понимать, что банк, если не подал заявление в правоохранительные органы – он не является обвинителем, и не является потерпевшим лицом. Поэтому – нужно вступить в переговоры с банком, и настаивать на заключении дополнительного соглашения о продлении срока кредита или реструктуризации долга. Банку не выгодно своего должника отправлять за решетку.
- В случае, если возбуждается уголовное дело, не стоит давать показания о том, что вы не планировали отдавать кредит, в таком случае вы добровольно берете на себя вину в совершении кредитного мошенничества.
Деменция помогает мошенникам
«В отличие от деменции по типу Альцгеймера, которая проявляется нарушениями памяти, существует так называемая лобная симптоматика, – рассказывает психиатр Григорий Горшунин. – Это тоже возрастные изменения, но проявляются они в нарушении планирования, прогнозирования, оценки рисков. Память, интеллект и ориентация в пространстве при этом не страдают, но вот способность критически воспринимать ситуацию уменьшается из-за органических изменений».
Такой человек может, например, договориться с родными в субботу утром поехать на дачу, а потом прийти к ним в пятницу вечером и сказать: «Я что-то подумал, а поехали сейчас?» Человек не дезориентирован, он не перепутал день недели, но многомерное восприятие ситуации, в которой у его родственников есть дети, свои дела, они устали и им неудобно ночью вести машину, в его понимание просто не вмещается.
Такое настроение расслабленного благодушия – тоже один из вариантов начала деменции. Человек в нем просто выключен на восприятие сложных процессов, ему захотелось сделать нечто – и он делает. По той же схеме он общается с мошенниками: есть конкретное действие, которое его сейчас попросили сделать, остального контекста для него в этот момент просто не существует.
Психиатр Горшунин утверждает: если процесс когнитивных изменений начался, совершенно неважно, что пациент в прошлом – кандидат наук и научный сотрудник, на картину болезни это в данном случае не влияет.
Человека, уже страдающего когнитивными дефицитами, гораздо легче ввести в состояние тревоги, причем тревога в этом случае может приводить даже к дезориентации.
Еще одна причина уязвимости пожилых – многие в старости испытывают дефицит общения. Одинокому человеку звонит некто и начинает общаться с ним спокойным (лучше женским) голосом, спрашивать о здоровье, сочувствовать. Человек очарован, он начинает очень ценить позвонившего и старается по возможности продолжить контакт.
«Парадокс в том, что люди, в жизни требовательные, подозрительные и «вредные» (например, паранойяльного типа) гораздо чаще считают плохими своих родных, детей и соседей, а вот незнакомых мошенников они готовы воспринять как хороших, – утверждает Григорий Горшунин. – Люди тревожные и чувствительные в то же время бывают озабочены тем, чтобы произвести хорошее впечатление; к ним мошенники часто находят подход, давя на жалость».
Еще один фактор риска: родственники жертв отмечают, что неприятность случилась с их родителями после некоего травмирующего происшествия. Лидия Павловна из нашей первой истории незадолго до столкновения с мошенниками лежала в больнице, профессор Яковенко болел ковидом, Борис Евгеньевич похоронил жену.
Мошенничество, что это?
Мошенничество – приобретение прав на чужое имущество либо его хищение, это чаще всего происходит обманным путем или при злоупотреблении доверием граждан.
Особенностью мошенничества является то, что имущество переходит к мошеннику без насилия, принуждения, хотя по факту это самое настоящее хищение. Пострадавший человек на деле даже не догадывается об обмане, действуя добровольно, не под угрозой физической расправы или иного насилия. Поэтому в делах подобного рода практически невозможно разобраться и доказать что-либо самостоятельно – обязательно нужен адвокат по мошенничеству, профессионально решающий подобные вопросы.
Обман бывает двух типов и, согласно определению, представляет собой передачу заведомо ложной информации:
- Активный обман
- Пассивный обман
К этой категории относится искажение истинных фактов, сведений. К примеру, если рекламируется товар, то его свойства и качество будут явно приукрашены.
В отличие от первого, мошенники не делятся информацией, а истинные факты даже стараются скрыть.
Однако ни в одном случае мошенники не используют по отношению к жертве насильственных методов. Обманутый человек добровольно передает им имущество, денежные средства.
Если рассматривать мошенничество с правовой стороны, то это преступное действие в широкой сфере, направленное против собственности.
Какая необходима документация?
Надо составить письменное соглашение, в котором указывается информация об адвокате и клиенте. Это документ – основа для работы с клиентом и организации его защиты. Как таковых бумаг подзащитному не приходится предоставлять: поиск и хранение необходимых документов осуществляются адвокатом. На законных основаниях он получит практически любую требуемую информацию, сделав адвокатский запрос в соответствующие органы. С клиентом согласуется линия поведения, которая будет выдерживаться в суде. Работа по выполнению поставленных задач также согласовывается с клиентом. Высококвалифицированный опытный юрист в СПб всегда поможет разобраться со сложившейся ситуацией и выбрать оптимальные пути для наиболее благоприятного решения проблемы своего клиента.
Уголовный Кодекс нашей страны квалифицирует мошенничество как хищение чужого имущества или приобретение на него права незаконным путем (обман или злоупотребление доверием). Предусмотрено довольно суровое наказание: от штрафа до лишения свободы. Но доказать факт противоправных деяний, относящихся к категории «мошеннические действия», на деле иногда просто невозможно. А к ответственности злоумышленники привлекаются и вовсе в единичных случаях. Сами правоохранители говорят, что проще не стать жертвой мошенников, чем доказать их вину. Они регулярно предупреждают граждан о появлении новых схем воровства, рассказывают о порядке действий, если вам позвонили мошенники, и т.д. Но банковская сфера в этих сообщениях не затрагивается (кроме махинаций с пластиковыми картами).
А между тем даже простой обыватель сможет назвать пару на его взгляд нечестных уловок финансовых организаций: одна только страховка кредита чего стоит, а ведь еще есть навязываемый мобильный банк, кредитные карты, скачиваемое приложение и т.д. Но банковские служащие – тоже люди, и они тоже любят деньги, а потому не гнушаются в целях личной наживы использовать и гораздо более откровенные способы.
Уголовная ответственность за мошенничество в Интернете
Такие преступления караются согласно ст. 159 и 159.6 УК РФ, причём последний пункт подразумевает именно деяния, при которых хищение средств осуществлено посредством информационных систем. Максимальное наказание, предусмотренное по этой статье, составляет 10 лет лишения свободы со штрафом в сумме до 1 млн. рублей.
В наш век развития информационных технологий интернет является точно таким же местом совершение преступления, как и любое другое. Ответственность за любые мошеннические действия предусмотрена статьёй 159 УК РФ, и именно согласно ей составляется заявление на мошенников в интернете от потерпевшего. Она содержит в себе разные пункты в зависимости от суммы причинённого ущерба и способа проведения аферы.
Если мошенников поймали быстро, и сумма причинённого ущерба составляет менее 2.500 рублей, то возможно применение к ним не уголовной, а административной ответственности. При этом наказание варьируется от штрафа до ареста на 15 суток.